Alterskapital für den Vorruhestand aufbauen

Bei vielen Mitarbeitern steht der Vorruhestand auf dem Lebensarbeitszeitplan. Ein Unternehmen aus der KfZ-Branche wollte seinen Führungskräften die Möglichkeit bieten, das dazu notwendige Kapital individuell und gezielt aufzubauen.

Wichtig für das Unternehmen: einfache und transparente Ausgestaltung, damit der Verwaltungsaufwand möglichst niedrig bleibt.

Wir entwickelten für das Unternehmen ein attraktives Kapitalkontenmodell mit einer Anlage in Investmentfondsanteilen. Unsere bedienerfreundliche IT-Anwendung sorgt für umfassende Kommunikation und gleichzeitig einfache Verwaltung des Modells: Die teilnehmenden Führungskräfte erhalten jährlich einen Kontoauszug, der Einzahlung, Verzinsung und aktuellen Kontostand ausweist. Erträge aus den Fondsanteilen, die die Mindestverzinsung übersteigen, können die Ablaufleistung erhöhen. Deshalb wird ergänzend dazu eine Angabe zum Depotstand an die Teilnehmer gesandt. Damit hat jeder Mitarbeiter alle notwendigen Informationen für die private Vermögensplanung an der Hand. Für die laufende Administration werden der Personal- und Finanzabteilung alle relevanten Abrechnungsdaten zur Verfügung gestellt.